サービスとしてのバンキング (BaaS)

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ユースケース

プラットフォームで金融サービスを開始

アカウント、カード、融資などの金融サービスを埋め込むことで、プラットフォームを強化できます。Shopify や Housecall Pro のような企業は、特にコアユーザー向けにカスタマイズした埋め込み型金融サービスを提供し、より多くの顧客の獲得、収入源の増加、顧客体験の向上を実現しています。

プラットフォームの差別化

より優れた金融サービスを構築

従来のプロバイダーよりも柔軟な、顧客向けにカスタマイズしたサービスを提供しましょう。顧客は、プラットフォームの中で、収入の獲得、保管、移動ができるようになります。

顧客にオンライン決済と対面決済の受け付けを提供

プラットフォームに支払いを導入すれば、アカウント登録から支払いの受け付け、入金まで、シームレスなユーザー体験を構築できます。

ビジネスに資金へのアクセスを提供

利用資格のある顧客を対象に、融資への容易なアクセスを提供することで、顧客のビジネス成長をサポートできます。

顧客による資金の保管・支出を可能に

FDIC 保険の対象で、ACH や電信送金をサポートできる銀行口座の代替を顧客に作成できます。

資金に即時にアクセスできるようにカードを発行

クレジットカードとバーチャルカードを発行すれば、ビジネスオーナー、請負業者、フリーランサーは素早く利益にアクセスできます。

ビジネスを成長

金融商品を提供製品の一部に

埋め込み型金融サービスを使用すると、成長の加速化、ユーザーエンゲージメントとロイヤルティの向上を実現できるほか、サブスクリプション以外に新たな収入源を確保することが可能です。Stripe のサービスとしてのバンキング (BaaS) ソリューションは、プラットフォームにこれらの機能を埋め込むための最も速い方法です。

1 つの場所で完結

顧客がプラットフォームでビジネスのすべての側面を管理できるように、自社のソフトウェアを金融サービスで向上させましょう。

より多くの顧客を獲得して維持

顧客を引き付け、お客様のプラットフォームを競合他社から差別化する、カスタマイズされた金融サービスを埋め込みましょう。

収入を増加

決済手数料、カードのインターチェンジフィー、融資手数料を収益化することで、既存のビジネスに加えて新たな収益源を追加できます。

サービスとしてのバンキング (BaaS) についてもっと知る

プラットフォームは、Stripe と銀行パートナーによる、サービスとしてのバンキング (BaaS) ソリューションを使用し、新たな製品と機能の提供を開始しています。埋め込み型金融の仕組みや開始に当たっての必要事項については、Stripe のガイドをご覧ください。

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Product resources

サービスとしてのバンキング (BaaS) の概要

仕組み

プラットフォーム を Fintech にするための最も簡単な方法

Stripe は、金融サービスを貴社のプラットフォームに組み込むための最も効率的な方法を提供します。バックエンドのコンプライアンス要件、銀行パートナーとの交渉、インフラなどの基本事項は Stripe に任せ、お客様は顧客体験のカスタマイズに集中していただけます。

包括的な金融製品

Stripe を使用すれば、複数のテクノロジーパートナーと連携しなくても、決済、融資、金融アカウント、カードなど、必要なサービスを構築することができます。

開発者に優しい API

Stripe は直感的な API、ドキュメント、組み込みプロセスを提供しているため、大掛かりな事前または継続的な投資やリソースは不要です。

規模と信頼性

Stripe は世界最大規模の多数のプラットフォームを含む、数百万ものビジネスの決済を可能にしています。これと同じ信頼性の高いインフラを使用して、BaaS 製品を提供しています。

コンプライアンスの効率化

Stripe を利用すれば、複雑なバックエンドのコンプライアンス要件を弊社に任せることで、顧客のアカウント登録およびサポートを簡単に行えるようになります。

ケーススタディ

Shopify: Stripe を使用して加盟店に柔軟性とコントロールを提供

Shopify は世界をリードする販売企業であり、あらゆる規模の小売りビジネスを立ち上げ、成長させ、営業し、管理するための信頼性の高いツールを提供しています。Shopify Balance を利用すると、加盟店は資金管理、請求書の支払い、支出の記録をすることができます。これにより、加盟店は金融商品をより簡単に利用でき、ビジネスをより適切に管理できます。

課題

金融サービスは、ビジネスを運営するうえで不可欠な要素ですが、現在の銀行サービスのほとんどは個人事業者のニーズを満たすように設計されていません。

ソリューション

Shopify Balance は、資金を管理するための迅速かつシンプルで統合された方法を Shopify の加盟店に提供します。Shopify Balance は Stripe Issuing および Stripe Treasury を土台として構築されており、これによりユーザーは Shopify 内部から重要な製品にアクセスできます。

製品

Stripe のさまざまな支払い機能とサービスとしてのバンキングのインフラストラクチャーを利用して、Shopify 加盟店に、資金や特典への迅速なアクセスなど、ニーズに合った重要な金融商品の利用機会を提供してきました。この結果、加盟店のビジネスをさらに成長させることができました。

Tui Allen 氏、Shopify バンキング担当シニアプロダクトリード

Jobber: Stripe と連携して金融サービスを開始

Jobber はフィールドサービスのソフトウェア企業であり、ホームサービス事業者がジョブのスケジューリングから顧客への請求書発行まで、毎日の業務を効率化および自動化できるようサポートしています。

課題

Jobber は、自社プラットフォーム上のホームサービスの事業者がより早く支払いを受け、融資にアクセスできるようにすることで、成長を支援したいと考えていました。

ソリューション

Stripe との提携により、Jobber の専門家はオンラインと対面の両方で決済を受け付けられるようになっただけでなく、受け取りまでの時間が数週間から数時間に短縮されました。さらに Stripe によって Jobber プラットフォーム内で柔軟な融資と資本へのアクセスが提供されたことで、Jobber の専門家がキャッシュフローの制限を解決できるようになりました。

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製品

Stripe を利用しなければ、このようなリソースを顧客に提供するのに相当な時間とエンジニアリング作業が必要だったでしょう。Stripe の金融インフラストラクチャーは Jobber にとって非常に有益なものです。

BloomNation uses Stripe to help independent florists achieve 40% annual growth

BloomNation is an online marketplace that enables over 3,500 florists to reach more customers with their bespoke floral designs. It allows anyone to discover and send handcrafted floral arrangements across the US, and also gives independent florists a complete platform to grow their business, including tools for marketing, payments, order management, and more.

課題

Founded in 2011, BloomNation was using Balanced Payments to run its marketplace payments. When that company shut down in 2015, BloomNation needed a replacement to continue powering its rapid rate of growth, and offered a speedy transition to switch over.

ソリューション

With Stripe Connect onboarding, BloomNation can seamlessly and instantly approve new florists for payments. With Stripe Capital, BloomNation was able to stand up an embedded lending experience for its customers in days to relieve cash constraints and help them invest in growth.
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製品

With Stripe, we get to work with the market leader in payments. It’s great to partner with Stripe on new products and functionality, and Stripe makes it really easy to spin up new merchants and verticals.

Gregg Weisstein、Founder and COO

Persona uses Stripe BaaS to build a financial platform for independent businesses

Persona is a software solution that helps professionals of all types—from fitness and wellness instructors to movers and contractors—seamlessly run their businesses’ finances.

課題

Persona wanted to build a platform that would make it easy for independent business owners and contractors to manage their businesses’ finances. They were looking for a partner to provide the infrastructure that would enable them to create a tailored financial offering and quickly go to market.

ソリューション

Stripe’s banking-as-a-service offerings (Stripe Issuing and Treasury) provided Persona with the infrastructure to build an all-in-one financial solution for its customers, with a financial account for storing funds and business cards for expenses.
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製品

If we didn’t have Stripe Issuing and Treasury, this entire vision wouldn’t have been realistic or possible. Stripe’s offerings enabled us to build a set of features that we couldn’t have built with anyone else.

Eran Artzi、Cofounder

プロフェッショナルサービス

Stripe エキスパートのサポートを利用して埋め込み型金融サービスを立ち上げる

Stripe エキスパートが、数千件ものプロジェクトの成功事例に基づく戦略を用いて、金融サービスの導入をガイドします。

今すぐ始めましょう

プラットフォームに金融サービスを埋め込むことで、より多くのユーザーを獲得・維持して、エンゲージメントとロイヤルティを向上させ、新たな収入源を追加することができます。詳細については、お問い合わせください。

融資およびカードのサービスは、連邦預金保険公社 (FDIC) の会員である Celtic Bank が提供します。Stripe Treasury は、アメリカで Stripe Payments Company が提供し、資金は FDIC の会員である Stripe の銀行パートナーで保管されます。