Meine Großeltern sind vor kurzem verstorben und haben ein Erbe hinterlassen, das zwischen meinem Vater und seinem Bruder aufgeteilt wurde. Es handelt sich in Summe für meinen Vater um ca. 100.000€. Folgende Situation: Für den Falle der Behinderung oder ähnlichem hat mein Vater mir und meiner Schwester eine Vollmacht erteilt. Danach hatte der Bankberater in der Zeit noch ein Gespräch mit meinem Vater, währenddessen war ich Einkaufen. Als ich ihn abgeholt habe habe ich mitbekommen, dass er mit einem Ordner der Sparkasse kam und sich von denen eine Investmentstrategie und einen Investmentfond andrehen lassen hat. Wer was trauriges sehen will schaut sich den folgenden Fond an: DE0009801423

Ausgabeaufschlag: 5,26% Laufende Kosten pro Jahr: 2,95%

Ich war fassungslos als ich den Fond sah und zeigte ihm Vergleichsprodukte, MSCI World, Realty Income(da der Fond sehr auf Immobilien abzielt?), etc. Dazu die laufenden Kosten von max. 0,3%, die Kursentwicklung, 1€ Kosten statt prozentualer Ausgabeaufschlag… Er sagt er hat es heute schon unterschrieben…. Ich habe ihm gesagt er soll da morgen früh direkt anrufen, nachfragen ob er davon noch zurücktreten kann, um direkt morgen einen Termin mit mir zu machen. Ich bin da etwas finanzaffiner und möchte mir von dem Bankberater seine Investmentstrategie für meinen Vater anhören und davon neben den verzinsten Konten ohne Laufzeit davon zurücktreten. Dann werde ich mit meinem Vater wirklich besprechen, wie er sich die Kapitalanlage vorstellt, welchen Zeitraum etc.

Könnt ihr mir ein paar Tipps geben, wie ich das Gespräch richtig führen kann? Ich werde den Berater tatsächlich auch fragen, wie er es mit seinem Gewissen vereinbaren kann, so einen Fond zu verkaufen. Wir hatten Hochkonjunktur an den Aktienmärkten und der Fond schafft ca. 3% pro Jahr? Ein solcher Ausgabeaufschlag und diese laufenden Kosten in der heutigen Zeit?

Ich danke euch, ich werde die Hilfe morgen brauchen. Zu mir, 26, ca. 12.000€ investiert und im dualen Studium BWL. Seit längerem am sparen, aber es ist schwer das Finanzwissen in Worte zu fassen.

Lg